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为深入推进打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，维护人民群众财产安全，工行渭南高新协同创新区支行采取措施全力做好账户开立前、开立中、开立后的管理工作，切实防范风险。 严格账户开户审核，强化尽职调查。网点要求员工为客户办理开户业务时，严格审核客户开户意愿，开户目的，多和客户沟通，秉着“了解你的客户”原则，充分利用e企查等工具核验客户身份证件号码及手机号码对应关系，做好尽职调查。履行好告知义务，让客户明白出租、出借、出售银行账户的危害及应承担的法律责任，对于尽职调查执行不到位的责任人严肃追责。 落实分级分类管理，强化账户管理。网点要求员工要严格执行客户风险评级管理相关规定，根据客户基本情况及风险特征确定客户风险分级并合理设定账户功能，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，加强账户管理。 开展动态跟踪工作，强化交易监测。为客户办理结算账户后，网点坚持动态跟踪客户账户使用情况，不定期开展回访工作，按照“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”的原则，严格落实风险管理主体责任，加强对银行账户的全生命周期监测，对于监测识别的异常账户和可疑交易账户，及时采取必要防范措施，切实维护群众利益。（通讯员：王倩）
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