商家需警惕！“大额”购物多付款、退“零钱”，骗子可能利用你在“洗钱”！
近期，两女子通过购买黄金和香烟为诈骗分子洗钱被合阳县公安局抓获，受害者黄某得知黄金被成功追回后，向反诈中心赠送锦旗并对警方快速破案挽回损失表示感谢。
11月7日，某珠宝店老板黄某来到合阳县公安局刑侦大队反诈中心，反映其名下银行卡被公安机关冻结，请求警方帮助。
经民警查询得知，黄某名下一银行账户于11月5日收到占某支付的购买黄金汇款3万元，而此笔汇款正是电信诈骗资金，涉案银行卡被浙江嘉兴警方冻结。经黄某回忆，11月5日13时许，有两名戴口罩女子到其店内购买了一条价值2.2万余元的黄金项链，其中一名女子谎称自己没带钱，让自己丈夫通过银行卡汇款支付，同时索要了黄某银行账号，下午15时许，黄某银行卡收到3万元的转账。随后该女子再次返回店内取走所购黄金项链，黄某以“找零”的方式向对方退回7000余元现金。经民警初步判断，这是一起利用店铺银行账号以购买贵重商品的方式进行套现洗钱的刑事犯罪案件。随即开展侦查工作，经调取珠宝店铺及沿街监控录像后发现，嫌疑人作案后驾驶一轿车逃离，刑侦大队立即组织警力循线追踪，于当日17时许在外县将犯罪嫌疑人王某、高某抓获，现场扣押项链一条、现金若干。
经过深挖，王某、高某同时交代了其两人在韩城市以同样的方式在一商铺以购买香烟为由，向商家套取香烟30条及现金若干。
经审讯，犯罪嫌疑人王某、高某2人在明知上线转入商家银行账户资金系电信网络诈骗等违法犯罪所得赃款的情况下，先后在合阳某珠宝店铺购买黄金项链，在韩城市某商店购买香烟，累计帮助上游犯罪转移赃款5万元的犯罪事实供认不讳。目前，王某、高某已被依法采取刑事强制措施。
该案发生后，珠宝店铺老板黄某、商店老板刘某名下银行账户被冻结后造成其正常经营活动受到严重阻碍，经合阳警方与相关冻结公安机关沟通，黄某、刘某的银行账户已解除冻结措施，依法扣押的财物已悉数返还。
各位经营者，在从事生产经营活动时，不要被“大客户”所带来的利润所蒙蔽，在遇到外地口音，佩戴口罩、帽子等伪装物，短时间内购买大量易流通货物，频繁拨打电话，收发手机信息，且要求提供银行账户以供转账支付，并以多付款、要求退“零钱”时，要提高警惕，如遇异常情况，及时报警。
