近日,工行渭南韩城金塔支行通过网点客服经理、运营主管和客户经理紧密配合,成功拦截了一起诈骗资金取现业务,守护了客户的钱袋子。
10月9日,韩城金塔支行接到一个外地口音的取现预约电话,称明日需要支取25万元。但到了次日,客户迟迟不见前来支取,我行客服经理打电话询问,客户称汽车坏了,不来网点了,可大约过了半个小时,此客户又来到网点要求支取,客户外地口音,资金用途是给儿子订婚,客服经理察觉到异常,立即喊来运营主管。运营主管经查看银行卡明细,发现资金刚刚到账,交易属于同等金额快进快出,且客户暂时无法提供对方转账回单;观察客户外在形象,外地口音,衣着质朴,年龄50多岁,属于容易上当人群;通过深入沟通,了解到客户是青海人,来韩城取钱是给儿子订婚买彩礼,儿媳在青海,儿子在韩城某洗车店打工,洗车店名字不知道,位于哪条路也不清楚,询问其儿子手机号,客户翻看手机时,运营主管发现手机里几十条通话记录,全是陌生号码,就是找不到其儿子手机号码。与此同时,客户经理跑到网点门外,发现对面街道远处有个人拉着行李箱,戴着鸭舌帽和口罩在等待,眼睛时不时地朝我网点门口看,判断很可能是其同伙。至此,运营主管判断该笔资金可疑,应为电信诈骗资金,找借口婉言拒绝了为客户办理支取现金业务,并对该客户进行耐心细致地反诈宣传。客户走后,客户经理继续关注,发现该客户与道路对面戴鸭舌帽男子一同离开,确定了二人同伙关系。运营主管立即通过支行内部微信群通知其他网点提高警惕,保持高度重视,再要到其他网点支取就上报韩城市公安局反诈中心。
十来分钟后,该客户果真又到我行其他网点支取,该网点一边拖着客户不让离开一边立即报告反诈中心,公安人员火速出警将躲在暗处花园里的同伙带走,同时带走了在柜台支取现金的作案人员。
经韩城市公安局反诈中心反馈,当时还有一名同伙坐在出租车里等候,成了漏网之鱼,正在逮捕。公安部门通过审讯此诈骗团伙,发现来我市作案的不止他们三个人,还有其他几个团伙近几天都在我市流窜,公安部门正在抓获。同时对全市市所有金融机构发出预警提示,要求各金融机构提高警惕,发现可疑及时上报。
此次成功拦截电信诈骗事件,不仅展现了韩城金塔支行员工高度的责任心和专业素养,也凸显了警银合作在守护客户财产安全中的重要作用。
韩城金塔支行将进一步提高思想认识,强化责任担当,细化工作措施,不断提升风险识别和应对能力,为客户的账户资金安全保驾护航。
(通讯员:胡国萍)